Comptes Offshore: Véhicules blanchiment d'argent

Un compte bancaire offshore est un compte dans une banque située à l'extérieur des États-Unis ou un autre pays de résidence du client bancaire?. Ces comptes bancaires sont connus pour avoir des passifs d'impôts faibles, les rendant ainsi aussi communément appelé paradis fiscaux. Comptes bancaires offshore ont aussi tendance à offrir des avantages financiers et juridiques. Ces avantages peuvent comprendre: - moins contrôler réglementation juridique - peu ou pas d'impôts - un plus grand secret - un accès facile à des fonds - la protection contre les locaux financier ou politique instabilityPopular Offshore Banking DestinationsThe la plupart des centres bancaires offshore infâmes et les plus populaires sur le marché mondial sont les îles Caïmans et Suisse. Autres destinations établies bien connues pour les activités bancaires offshore sont les suivants (par ordre alphabétique): - Bahamas - Barbade - Belize - Bermudes - Iles Vierges Britanniques - Chypre - Dominique - Gibraltar - Ghana - Hong Kong - Labuan, Malaisie - Liechtenstein - Luxembourg - Malte - Macau - Ile Maurice - Monaco - Montserrat - Nauru - Panama - Seychelles - Îles Turks et Caicos IslandsBad ReputationBecause de la réglementation apparemment laxiste des fonds déposés sur des comptes bancaires à l'étranger, les activités bancaires offshore a obtenu quelque chose d'une mauvaise réputation au cours des dernières années. Ces types de comptes bancaires ont souvent été associées à la fraude fiscale, le blanchiment d'argent et le crime organisé. Les activités bancaires offshore a été par erreur liée à des pratiques commerciales douteuses et l'économie souterraine. Légalement, toutefois, ce type de banque ne juge fonds personnels sûrs d'être assujetti à l'impôt sur le revenu sur les intérêts gagnés. Les contribuables américains sont tenus de rapport (sous peine de parjure), tous les comptes bancaires à l'étranger qui peuvent être en leur possession. Institutions bancaires offshore ne sont pas tenus de déclarer tout revenu aux autorités fiscales étrangères (aka l'IRS) parce qu'ils sont protégés par le secret bancaire. Cette absence de réglementation vers des rapports suspectées de fraude fiscale ne fait pas déclarer le revenu (ou de défense impôt sur le revenu qui lui est associé) legal.On les autres HandProponents des activités bancaires offshore ont condamné les efforts de surveillance et de contrôle. Ils affirment que le processus est conduit, non pas par des questions financières et de sécurité, mais par l'aspiration des banques locales et l'IRS pour contrôler les fonds stockés dans des comptes bancaires à l'étranger. Ils se réfèrent au fait allégué que les activités bancaires offshore offre une menace concurrentielle pour les systèmes de taxation bancaire établi et dans des pays comme le RegulationsEven USTightening pour ceux qui espèrent trouver des paradis fiscaux faciles et des abris de blanchiment d'argent dans des comptes offshore se trouve que les anciennes règles ne appliquer plus longtemps. La réglementation des activités bancaires offshore est d'améliorer de plusieurs façons. Le règlement de ces institutions bancaires insaisissable est de plus en plus contrôlé par des organisations non gouvernementales supranationales comme le Fonds monétaire international. Les banques offshore sont tenus de déclarer au moins trimestriellement sur différents aspects de leur entreprise. L'accent mis sur les initiatives de lutte contre le blanchiment de capitaux dans plusieurs pays signifie que les employés de banque à tous les niveaux sont invités à signaler des soupçons de blanchiment de capitaux aux autorités locales malgré le secret bancaire. En outre, il ya augmentation de la coopération entre les autorités policières à travers borders.In ConclusionThough les activités bancaires offshore international a toujours été célèbre pour le blanchiment, l'évasion fiscale de l'argent et pour être un outil pour le crime organisé, une réglementation accrue rend ces stigmates une chose du passé. Il ya de nombreux avantages de la banque offshore, dont la plupart sont légales et parfaitement honorable. La volonté des banques locales à contrôler tous les fonds provenaient des États-Unis et obtenir un "obtenir une part du gâteau» ne se traduit pas immédiatement à des opérations de blanchiment d'argent malhonnêtes.