Tenir hors de parler aux concessionnaires automobiles qu'après la faillite a été libéré.
2
commencer à établir un bon crédit. Payez vos factures à temps, une fois la faillite a été libéré. C'est le début d'un tout nouveau profil de crédit, ne pas répéter les erreurs de pré-faillite.
3
en revue votre crédit avant de commencer à magasiner en voiture. Assurez-vous que tous les comptes qui ont été inclus dans la faillite sont effectivement liquidés. Envoyer une lettre aux agences d'évaluation du crédit expliquant les raisons de votre faillite. Ceci est particulièrement important si la faillite était due à des circonstances indépendantes de votre volonté comme le chômage ou une longue maladie qui a entraîné montage factures médicales. Une explication jointe à votre crédit peut aider à donner une image brillante de votre solvabilité financière. Si vous avez demandé la faillite en raison des faibles capacités de gestion de l'argent, alors renoncer à la lettre.
4
Analysez votre situation financière actuelle pour déterminer combien de voiture, vous pouvez vous permettre. Penser à long et à court terme quand il s'agit de ce que vous pouvez vous permettre. Comprenez que votre prêt de voiture portent un taux d'intérêt élevé à la suite de votre faillite. Ne prenez pas plus que vous pouvez vous permettre. Rappelez-vous, c'est le début d'un nouveau profil de crédit, il est préférable de passer sous de plus dépenser.
5
Augmentez votre acompte. Plus l'acompte, moins vous avez de financer et meilleures sont les chances d'obtenir un prêt auto.
6
refinancer votre prêt voiture un an plus tard. Une fois que vous avez acheté votre voiture, assurez-vous d'effectuer des paiements en temps opportun, puis refinancer un an plus tard lorsque votre cote de crédit s'est améliorée. Vous devriez être en mesure d'obtenir un taux d'intérêt légèrement plus bas et réduire vos paiements mensuels.
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