d'attention de la paye au prix réel et le taux d'intérêt - non seulement le paiement mensuel. vendeurs de voitures seront généralement demander: «Quel genre de paiement que vous cherchez?" Une fois qu'un courtier a identifié votre gamme de prix, ils peuvent "tordre" le prêt à adapter le paiement en l'étendant. Vous pourriez finir par payer pour une voiture pendant 7 ans au lieu de 4 ou 5 et même pas s'en rendre compte. De plus l'intérêt supplémentaire ajoute vraiment au fil du temps.
2
attendez votre nouvelle voiture à coûter plus cher si vous étiez à l'envers sur l'ancien. Oui, l'annonce de ce courtier affirme qu'ils vont rembourser votre prêt si vous achetez une voiture. Ce que cela signifie, c'est qu'ils vont soustraire le montant qu'ils vous donnent pour votre commerce de ce que vous devez sur la voiture. Ils seront ensuite ajouter le solde du prix de votre nouvelle voiture. Ils paieront votre vieille voiture au loin, mais vous les rembourser - plus les intérêts
3
lire les petits caractères.. Actual annonce: "Seulement $ 2999 ou $ 99/mois« Ça sonne bien, non? Le problème est que les fines Etats impression que les paiements 99/mois $ s'appliquent uniquement à un contrat de financement de cinq ans. Au cours de la période de cinq ans, $ 99/mois ajoute jusqu'à 6000 $. C'est le double du prix initial de la voiture, et nous n'avons même pas pris en compte l'intérêt encore.
4
connaître votre pointage de crédit. Si vous ne connaissez pas votre pointage de crédit, vous êtes un canard assis pour un concessionnaire automobile. Une arnaque très courante consiste à gérer votre crédit et vous amener à croire son mal. Votre revendeur vous dira qu'il est «tout simplement pas sûr" si elles peuvent vous financer, mais qu'il va "parler au directeur» et vous faire connaître. Quelques minutes plus tard, il vous félicite car son manager dit d'aller de l'avant et vous financer. Bien sûr, ce sera à un taux incroyablement élevé -. 12 ou 13%, alors que vous pourriez avoir obtenu un taux de moitié que vous aviez financé par votre banque
Bien sûr, vous avez vraiment été approuvé par leur banque, et probablement pour beaucoup moins, mais tout ce qu'ils peuvent vous facturer plus que le taux d'intérêt qu'ils sont cités est la leur à garder.
5
Comprendre que les voitures ne sont admissibles à un certain taux d'intérêt si les acheteurs font . Vous avez vu les publicités, «Cette voiture assujetti à un taux d'intérêt spécial de 5%!". Bien sûr que oui ... aussi longtemps que l'acheteur se qualifie ainsi, ce qui, à travers un financement maison, ils vont habilement éviter. Le point de l'annonce était de vous attirer po
6
faire la paix avec paiement des intérêts. Ne tombez pas dans le "Pay aucun intérêt pendant 6 mois!" Truc. Bien sûr, vous pourriez acceptez cela, mais une fois la période de grâce de six mois est votre taux d'intérêt va soudainement monter en flèche. Cette escroquerie est destinée à des acheteurs ayant un bon crédit, car les mauvaises acheteurs de crédit auraient un taux d'intérêt élevé de toute façon. C'est pourquoi ce type d'escroquerie dira toujours dans les petits caractères »pour les acheteurs qualifiés».
Rappelez-vous, tout ce qu'ils peuvent s'en tirer avec vous facturer plus que le taux d'intérêt réel est la leur à garder.
7
laisser passer la garantie après-vente, surtout si la voiture que vous achetez est toujours sous garantie d'usine. Le concessionnaire automobile reçoit un rebond de chaque garantie qu'ils vendent. Si vous pensez avoir besoin d'une garantie après-vente, magasiner et acheter un en ligne. C'est beaucoup moins cher.
8
lire le contrat avant de le signer. Un concessionnaire ne doit pas vous dire si votre taux d'intérêt va changer l'année prochaine, et plus d'un consommateur consterné a découvert que par la signature du contrat sans le lire, ils ont signé pour payer des choses comme les garanties et les vitres teintées qu'ils n'étaient même pas au courant.
9
Venez avec votre propre financement. C'est vraiment la seule façon d'éviter les escroqueries en maison de financement. Faites le tour jusqu'à ce que vous trouviez un bon taux avec une banque locale ou une caisse populaire. Ensuite, laissez le concessionnaire automobile tirer votre crédit juste pour le plaisir de voir ce genre de taux qu'ils "offrent". Ne vous inquiétez pas, votre crédit ne prendra pas un coup de pied de l'attraction aussi longtemps que vous le faites dans les 30 jours de la première traction de la banque.
Articles connexes automobiles