Car Lois du contrat

Un contrat de location précise les modalités d'une convention de financement entre l'acheteur d'une voiture et l'institution bancaire fournissant le financement. C'est typiquement références le montant de l'emprunt, la durée de l'emprunt existera, le taux d'intérêt et les obligations de l'emprunteur. Il s'agit d'une entente contractuelle entre la banque et l'emprunteur, en vertu de laquelle l'emprunteur s'engage à rembourser les fonds prévus pour l'achat d'un véhicule. Contrat sortie lois

Il ya beaucoup de pression lorsque les consommateurs achètent des voitures. Sur la base de cette pression, de nombreux consommateurs pensent à tort qu'il existe une «période de réflexion» au cours de laquelle un accord satisfaisant peut être simplement réfrigérés ou dissous. Malheureusement, une telle période n'existe pas, même si certains Etats prévoient sorties de contrats de prêt auto, mais seulement dans des cas très spécifiques. Ces cas ne pas inclure simples insatisfaction.

Select États ont "lois de citron", qui ont été conçus pour empêcher les distributeurs de vendre des voitures qui doivent être réparés à plusieurs reprises sous garantie d'usine. La justification de ces lois comprend des voitures qui sont problématiques ou qui empêchent le consommateur de profiter sans interruption de l'automobile qui dépense une quantité inhabituelle de temps dans la boutique.
TOUTE GARANTIE IMPLICITE
< p> Sauf si un revendeur publicité spécifiquement une automobile "en l'état" vente (ou l'étiquetage semblable), les lois des États exigent que les wagons pour répondre aux normes de qualité. Les concessionnaires doivent fournir des garanties implicites, qui sont des promesses littérales de vendre des voitures qui n'ont pas de défaut majeur mécanique ou une défaillance dans un laps de temps spécifique. Malheureusement, ce délai peut être réglé par le concessionnaire, et les défauts et les échecs sont difficiles à relier à une époque antérieure à la vente.
Subprime prêts

Habituellement associé avec le marché du logement, les prêts subprime ont commencé à apparaître sur le marché du prêt auto au début des années 1990. Le subprime se produit lorsque les consommateurs bénéficient de prêts sans réellement être qualifié. Ces prêts peuvent créer des difficultés pour l'emprunteur, qui peut avoir eu un revenu augmenté artificiellement pour paraître plus solvables mais dont le revenu réel ne peut pas maintenir les conditions du prêt. Caractéristiques d'une voiture sont également falsifiés soit surestimer la valeur des add-ons ou des add-ons, y compris dans le prix qui ne figurent pas sur la voiture.

Selon Duane Overholt de Stopautofraud.com, les concessionnaires sont "prenant documents la banque exige, comme une feuille livre-out, montrant l'équipement de la voiture, et de falsification de cela."

prêts subprime a causé de nombreux acheteurs de voitures à défaut sur les prêts qu'ils sont incapables de payer et ne doit pas s'être qualifié pour.

Philip Reed de Edmunds.com recommande que la transaction réelle entre le vendeur et l'acheteur soit mis par écrit avant d'aller au ministère des Finances et que l'accord final soit vérifiée pour s'assurer ceux termes sont toujours en place. Une autre option pour la protection de l'acheteur de voiture sur les contrats est d'obtenir un financement avant d'aller chez le concessionnaire.